本方案为券商提供了一套“可视化”“可量化”“可标准化”的适当性评估工具及管理框架。

通过聚合券商内部客户管理、产品管理及投资交易等多维信息，从“生命周期”、“财富水平”、“投资能力”、“风险偏好”、“诚信水平”等方面建立一套全面、准确的投资者评价体系，包括22个二级维度、200多个评估因子，有效解决基于投资者风险测评问卷的评级结果主观性强、更新不及时、问评缺失、没有客观验证等问题；同时减少投资者必须重新填报问卷方可动态更新评估结论所带来对投资者的干扰；

本方案自主开发的核心模型训练模块AutoScorecard，可实现基于数据表现完成模型自动化训练过程，极大降低了模型训练时的人为参与程度，使评估结果更为客观，较传统建模过程降低80%模型训练时间。

同时，本方案为券商提供全业务条线下适当性风险的管理仪表盘，助力券商落实诸如多系统信息校验、不适当风险监测、分支机构适当性自查、产品销售档案留痕等多项适当性管理义务，降低券商适当性管理中法律及合规风险。