投资者适当性管理
本方案为券商提供了“动态评估数据库+风险量化评估模型+适当性管理系统”的一站式综合服务,助力券商严格落实《证券期货投资者适当性管理办法》要求,高效履行投资者适当性管理义务,实现适当性管理风险的主动发现及持续监测;本方案亦可精细化分析客群特征,有效降低投资者通过投资者风险评估问卷衡量风险承受能力的计量偏差,帮助券商客观全面了解投资者。
方案内容
Contents
本方案为券商提供了一套“可视化”“可量化”“可标准化”的适当性评估工具及管理框架。
通过聚合券商内部客户管理、产品管理及投资交易等多维信息,从“生命周期”、“财富水平”、“投资能力”、“风险偏好”、“诚信水平”等方面建立一套全面、准确的投资者评价体系,包括22个二级维度、200多个评估因子,有效解决基于投资者风险测评问卷的评级结果主观性强、更新不及时、问评缺失、没有客观验证等问题;同时减少投资者必须重新填报问卷方可动态更新评估结论所带来对投资者的干扰;
本方案自主开发的核心模型训练模块AutoScorecard,可实现基于数据表现完成模型自动化训练过程,极大降低了模型训练时的人为参与程度,使评估结果更为客观,较传统建模过程降低80%模型训练时间。
同时,本方案为券商提供全业务条线下适当性风险的管理仪表盘,助力券商落实诸如多系统信息校验、不适当风险监测、分支机构适当性自查、产品销售档案留痕等多项适当性管理义务,降低券商适当性管理中法律及合规风险。
核心价值
Value Proposition
  • 动态评估数据库建立投资者投资行为轨迹全视图,全面了解投资者
    动态评估数据库汇集投资者在券商业务体系中各类交易账户,通过挖掘投资者问卷信息及投资行为轨迹,构建投资者动态全方位的适当性画像,全面了解投资者。
  • 量化评估模型通过多券商真实数据训练及检验,市场代表度高
    量化评估模型经历千万级投资者真实交易数据训练及检验,市场代表度高,对投资者风险承受能力的度量贴近投资者实际情况,且模型经过多年模型迭代及验证,节约券商重新建设的时间成本。
  • 适当性管理系统贴合监管检查核心关注要素,提高合规管理效率
    适当性管理系统基于券商适当性合规运营流程及监管检查核心关注要素研发,监测预警、自查管理、过程留痕等管理工具助力券商对适当性风险的主动性管理和发现。
  • 与证券行业标准化权威机构合作,行业标准化程度高
    联合多家大中型券商,承接金融标准化技术委员会证券分技术委员会(“证标委”)《投资者适当性管理投资者评估数据规范》,提高券商实施的行业标准化水平,本方案亦顺利入选投资者评估最佳实践。
应用案例
Use Cases